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本期要點：

一、政策動態(tài)

（一）銀保監(jiān)會：全力支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)發(fā)展

（二）銀保監(jiān)會官員督促AMC聚焦主業(yè)

（三）銀保監(jiān)會2023年將推出一系列銀行業(yè)保險業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)政策措施

二、行業(yè)訊息

（一）華夏幸福計劃以股還債

（二）東方資產(chǎn)馳援融創(chuàng)武漢

（三）李克強(qiáng)主持召開國務(wù)院常務(wù)會議 部署深入抓好穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施落地見效等

來源：浙商資產(chǎn)研究院

一、政策動態(tài)

（一）銀保監(jiān)會：全力支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)發(fā)展

近期銀保監(jiān)會認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，正在抓緊研究謀劃2023年銀行業(yè)保險業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)一系列監(jiān)管政策措施。其中包括，全力支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)發(fā)展。銀保監(jiān)會堅持“房子是用來住的，不是用來炒的”定位，落實好金融16條、保函置換預(yù)售監(jiān)管資金等金融支持政策，指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)定信貸投放，積極推動“保交樓、穩(wěn)民生”工作落地見效。目前，“保交樓”專項借款資金已基本投放至項目，多家銀行已與房企簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，住房按揭貸款放款速度為2019年以來最快。下一步，銀保監(jiān)會將加大力度落實已出臺的金融支持政策，扎實做好“保交樓、保民生、保穩(wěn)定”工作，穩(wěn)定房地產(chǎn)開發(fā)貸款投放，積極滿足優(yōu)質(zhì)頭部房企合理融資需求，做好房地產(chǎn)并購融資支持。“因城施策”支持剛性和改善性住房需求，做好新市民、青年人等住房金融服務(wù)。支持長租房市場建設(shè)，加大對保障性租賃住房的金融支持，研究支持房地產(chǎn)業(yè)向新發(fā)展模式轉(zhuǎn)型的配套措施。

評論：隨著中央定調(diào)房地產(chǎn)是支柱產(chǎn)業(yè)后，房地產(chǎn)行業(yè)的自主融資能力獲得松綁，預(yù)計在2023年房地產(chǎn)行業(yè)的主要任務(wù)是清理存量在建工程的保交樓，確保不會從經(jīng)濟(jì)問題惡化成為社會問題，提升行業(yè)的整體風(fēng)險對抗能力。

（二）銀保監(jiān)會官員督促AMC聚焦主業(yè)

近日，銀保監(jiān)會首席檢察官王朝弟出席某論壇并發(fā)表主旨演講時表示，要持續(xù)推進(jìn)中小銀行保險機(jī)構(gòu)回歸本源、聚焦主業(yè)，穩(wěn)妥推進(jìn)中小銀行兼并重組，以轉(zhuǎn)變省聯(lián)社職能為重點加快農(nóng)信社改革，督促金融資產(chǎn)管理公司聚焦不良資產(chǎn)處置主業(yè)。

        評論：隨著國家政策轉(zhuǎn)向，目前市場一致認(rèn)為經(jīng)濟(jì)將會進(jìn)入筑底回彈的階段，隨著經(jīng)濟(jì)預(yù)期回溫，金融資產(chǎn)管理公司容易產(chǎn)生偏離主業(yè)的沖動。因為隨著信用環(huán)境的改善，銀行不良資產(chǎn)生成速度下降，相反融資業(yè)務(wù)則更加有為。

（三）銀保監(jiān)會2023年將推出一系列銀行業(yè)保險業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)政策措施

銀保監(jiān)會近日表示，2023年將推出一系列銀行業(yè)保險業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)政策措施。包括督促銀行機(jī)構(gòu)合理增加消費信貸，做好養(yǎng)老、教育、醫(yī)療、文化、體育、餐飲、住宿、旅游等服務(wù)消費的綜合金融服務(wù)。

評論：銀保監(jiān)會出臺服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)政策措施，意味著從金融條線促進(jìn)內(nèi)需，提高人員交流，并且將經(jīng)濟(jì)發(fā)揮尤其是消費發(fā)展拉回到疫情前的水平。

二、行業(yè)資訊

（一）華夏幸福計劃以股還債

華夏幸福12月19日晚間公告，公司擬以所持有的下屬公司股權(quán)注資搭建以物業(yè)服務(wù)、選址服務(wù)、園區(qū)運營服務(wù)為核心的“幸福精選平臺”及片區(qū)開發(fā)綜合服務(wù)、先進(jìn)制造業(yè)/IDC/物流產(chǎn)業(yè)園招商運營、都市圈不動產(chǎn)代建和營銷交易為核心的“幸福優(yōu)選平臺”，并以“幸福精選平臺”及“幸福優(yōu)選平臺”股權(quán)作為償債資源與公司金融債權(quán)人及經(jīng)營債權(quán)人實施債務(wù)重組。在實施本次債務(wù)重組時，“幸福精選平臺”以預(yù)測估值500億元，“幸福優(yōu)選平臺”以預(yù)測估值521.40億元為基數(shù)，向債權(quán)人以預(yù)測估值的八折或七五折的價格實施本次債務(wù)重組，即債權(quán)人將以不超過400.39億元債權(quán)換取“幸福精選平臺”及“幸福優(yōu)選平臺”分別不超過49%股權(quán)或相應(yīng)收益權(quán)，債權(quán)人將通過持股平臺間接持有該等股權(quán)或相應(yīng)收益權(quán)。

評論：華夏幸福給予投資者的選擇是債務(wù)人發(fā)起的債轉(zhuǎn)股，就目前的經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢來看，轉(zhuǎn)換為股性投資不失為一個可行的選擇，因為在經(jīng)濟(jì)底部權(quán)益資產(chǎn)更具有成長性。而底層資產(chǎn)的性質(zhì)兼具房地產(chǎn)和先進(jìn)制造業(yè)特征，比較具有權(quán)益成長性。

（二）東方資產(chǎn)馳援融創(chuàng)武漢

據(jù)融創(chuàng)內(nèi)部消息，日前東方資產(chǎn)與融創(chuàng)中國就武漢桃花源項目達(dá)成融資合作。根據(jù)合作協(xié)議，本次融資總規(guī)模33.11億元，所注入資金將用于化解原有債務(wù)以及支持項目的整體開發(fā)建設(shè)。此次合作達(dá)成后，東方資產(chǎn)將行使監(jiān)管職能，并保留使用融創(chuàng)品牌，融創(chuàng)仍然是操盤方，并會在未來融資償還后回購股權(quán)。

后續(xù)結(jié)合項目經(jīng)營需求，雙方有望進(jìn)一步增加合作規(guī)模。而該合作方式也是系中信信托、華融資產(chǎn)120億紓困融創(chuàng)董家渡項目的延續(xù)，此前陜西金資沿用該交易模式紓困了融創(chuàng)咸陽人民路項目。作為業(yè)內(nèi)人士，也可以將該模式看作成資管新規(guī)前明股實債的延續(xù)。

評論：本次東方資產(chǎn)救助融創(chuàng)的模式是利用股權(quán)融資加回購協(xié)議的方式為項目注入流動性，在這過程中融創(chuàng)繼續(xù)實際操盤項目，這也是金融機(jī)構(gòu)與實體企業(yè)產(chǎn)融結(jié)合比較好的方式。

（三）李克強(qiáng)主持召開國務(wù)院常務(wù)會議 部署深入抓好穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施落地見效等

國務(wù)院總理李克強(qiáng)12月20日主持召開國務(wù)院常務(wù)會議，部署深入抓好穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策措施落地見效，推動經(jīng)濟(jì)鞏固回穩(wěn)基礎(chǔ)、保持運行在合理區(qū)間；確定加強(qiáng)重點商品保供穩(wěn)價措施，保障群眾生活需求；部署持續(xù)做好穩(wěn)就業(yè)保民生工作，兜牢民生底線。會議指出，今年穩(wěn)就業(yè)穩(wěn)物價、穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤的工作成果，來之極為不易。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)運行保持恢復(fù)和回穩(wěn)態(tài)勢，但基礎(chǔ)還不牢固。要落實中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，貫徹黨中央、國務(wù)院部署，更好統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展，著力做好穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價工作，保持經(jīng)濟(jì)運行在合理區(qū)間，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步回穩(wěn)向好、實現(xiàn)明年好的開局。

評論：經(jīng)濟(jì)發(fā)展是明年的主要工作，本年收官時最重要的是保障民生，提升人民群眾幸福感。在物價、債務(wù)等領(lǐng)域做好保障工作，確保明年良好態(tài)勢延續(xù)。